Dự báo dòng tiền: cách dùng trên KetoanX

ketoanx.com/reports/cash-forecast

Đây là ước tính, không phải số kế toán. Nó không ghi bút toán và không đổi số liệu nào. Nó đứng sau việc ghi sổ chứng từ bán, chứng từ mua, khế ước vay và bảng lương. Muốn biết khoản nợ nào đã quá hạn thì xem tuổi nợ. Muốn xem tiền đã thực sự vào ra trong quá khứ thì xem lưu chuyển tiền tệ. Khung việc hằng ngày của người giữ quỹ và công nợ ở bài kế toán vốn bằng tiền và công nợ.

1. 1

   Chứng từ bán chịu và mua chịu đã ghi sổ, mỗi chứng từ có ô Hạn nợ. Không có hạn thì phần mềm lấy ngày chứng từ. Xem cách lập chứng từ bán hàng và chứng từ mua hàng.

2. 2

   Phiếu thu, phiếu chi đã được đối trừ vào chứng từ công nợ tương ứng. Tiền đã thu mà chưa đối trừ vẫn bị tính là khách còn nợ, làm dự báo thu thừa. Xem thu tiền khách hàng và trả tiền nhà cung cấp.

3. 3

   Khoản vay đã khai khế ước để có lịch trả nợ. Xem vay và lịch trả nợ.

4. 4

   Đã tính ít nhất một bảng lương, nếu không phần lương và bảo hiểm bằng 0. Xem cách tính bảng lương.

5. 5

   Quyền xem phân hệ Báo cáo.

ketoanx.com/reports/cash-forecast

Hàng nút trên đầu trang: Tuổi nợ, Lưu chuyển tiền tệ, In báo cáo, kèm Tùy chọn in và Ghi nhớ. Hai nút đầu mở các báo cáo liên quan. Màn này không có nút xuất Excel.

ketoanx.com/reports/cash-forecast

Dòng Số dư tiền hiện có ở đầu bảng là điểm xuất phát; dòng Cộng 8 tuần ở cuối cộng thu và chi.

Ba dòng chữ nhỏ dưới bảng cho biết giả định: phần quá hạn xếp vào tuần 1, phần ngoài tám tuần không vào bảng, lương và bảo hiểm chi ngày cuối mỗi tháng, thuế TNCN nộp ngày 20.

Khi tiền đã thu nhưng dự báo vẫn tính khách nợ

Phiếu thu chưa đối trừ vào chứng từ bán nên phần mềm vẫn coi khách nợ. Mở phiếu thu hoặc màn thu tiền khách hàng và đối trừ, số trên dự báo tự giảm. Số dư đầu kỳ nhập tay không có hạn nên không nằm trong bảng, do đó khoản nợ cũ của năm trước không được dự báo thu.

Khi công ty có nhiều khoản quá hạn

Mọi khoản quá hạn dồn hết vào tuần 1, nên tuần 1 thường phình to và các tuần sau trông an toàn hơn thực tế. Dòng chữ vàng dưới bảng cho biết số tiền và số chứng từ quá hạn. Hãy chia nhỏ phần quá hạn theo kế hoạch đòi nợ của bạn rồi cộng tay.

Khi kỳ khai thuế GTGT rơi vào 8 tuần tới

Bảng chưa tính thuế GTGT và thuế TNDN phải nộp. Từ 01/7/2026, tờ khai tháng nộp chậm nhất ngày 20 của tháng sau, tờ khai quý nộp chậm nhất ngày cuối cùng của tháng đầu quý sau, và tiền thuế nộp cùng hạn ấy. Công ty khai tháng nên trừ tay số thuế phải nộp ngày 20/11/2026 khỏi tuần có ngày đó. Xem lịch nộp tờ khai thuế 2026 và khai thuế GTGT theo tháng hay quý. Nộp chậm bị tính tiền chậm nộp, cách tính ở bài tính tiền chậm nộp thuế.

Khi bảo hiểm không chi cuối tháng

Phần mềm giả định lương và bảo hiểm cùng chi ngày cuối mỗi tháng. Luật cho đóng bảo hiểm xã hội chậm nhất ngày cuối của tháng tiếp theo, nên nếu bạn nộp muộn hơn thì dự báo thiếu tiền sớm hơn thực tế một tháng. Bài bảo hiểm xã hội bắt buộc nêu hạn đóng; số bảo hiểm trong dự báo là tổng phần người lao động cộng phần công ty của bảng lương gần nhất.

Khi công ty chưa có bảng lương

Dòng chữ cuối ghi "chưa có bảng lương nào nên chưa tính lương, bảo hiểm". Cột Lương, bảo hiểm, TNCN bằng 0, nên dự báo lạc quan. Hãy cộng tay quỹ lương ước tính của bạn.

Chưa tính: thuế GTGT, thuế TNDN phải nộp, tiền bán hàng thu ngay sẽ phát sinh, chi phí thường xuyên chưa có chứng từ (điện, thuê nhà trả sau), tiền gửi có kỳ hạn và các khoản đầu tư. Khách trả sớm hay trễ cũng chưa được tính. Hãy coi bảng là mức tối thiểu cần chuẩn bị chứ không phải kết luận.

Để kiểm lại, so Tiền hiện có với bảng kê số dư ngân hàng và sổ quỹ, rồi so tổng Phải thu đến hạn cộng khoản ngoài tám tuần với công nợ tổng hợp.

Thu dự kiến lớn bất thường: phiếu thu chưa đối trừ vào chứng từ bán. Đối trừ rồi mở lại trang.

Số tiền hiện có thấp hơn sổ quỹ thực tế: có chứng từ thu chi chưa ghi sổ. Ghi sổ rồi tải lại.

Cảnh báo tuần âm xuất hiện ngay tuần 1: thường do khoản phải trả quá hạn lớn. Đọc dòng chữ vàng dưới bảng để biết số quá hạn.