Cách theo dõi sức khỏe doanh nghiệp trên KetoanX

Chức năng này dùng để làm gì

Trang chỉ số tài chính cho chỉ số của một kỳ. Trang này đặt nhiều kỳ cạnh nhau và thêm hai thứ: màu cảnh báo theo ngưỡng của bạn và điểm sức khỏe. Việc làm được: xem điểm và xếp loại từng kỳ, xem bảng chỉ số tô vàng hoặc đỏ, đổi ngưỡng cho hợp ngành, in và ghi nhớ.

Màn Tình hình sức khỏe doanh nghiệp theo thời gian: tiêu đề và khối kết quả chính được viền vàng — Màn Tình hình sức khỏe doanh nghiệp theo thời gian, khối kết quả chính được viền.

Các chỉ số tính từ bảng cân đối kế toán và báo cáo kết quả kinh doanh, nên số liệu phải đúng ở hai báo cáo đó trước: bảng cân đối kế toán và kết quả kinh doanh. Ý nghĩa từng chỉ số xem bài đọc báo cáo tài chính nhanh.

Trước khi bắt đầu

Số dư đầu kỳ cân và chứng từ đã ghi sổ.
Công ty có khoản vay hoặc chi phí trả trước dài hạn nên khai kỳ hạn ở thiết lập báo cáo tài chính, vì chỉ số thanh toán cần tách nợ ngắn hạn.
Quyền xem phân hệ báo cáo. Muốn đổi ngưỡng cần thêm quyền sửa ở phân hệ Báo cáo; người chỉ xem thấy ngưỡng nhưng các ô bị khóa.
Quyền xem giá vốn nếu muốn có các chỉ số dùng giá vốn (biên lợi nhuận gộp, vòng quay và số ngày tồn kho). Thiếu quyền thì các chỉ số này không hiện và không vào điểm.

Mở màn hình

Vào menu Báo cáo, Sức khỏe doanh nghiệp; tiêu đề trên trang là Tình hình sức khỏe doanh nghiệp theo thời gian. Đầu trang có nút Chỉ số tài chính, Tùy chọn in, In báo cáo và Ghi nhớ. Dưới là khung chọn với Năm tài chính, Chia theo và nút Xem. Trang có ba khối: Điểm sức khỏe theo kỳ, bảng chỉ số và Tiêu chuẩn đánh giá (nơi sửa ngưỡng).

Menu bên trái, mục Tình hình sức khỏe doanh nghiệp theo thời gian được viền vàng — Menu bên trái: mục của màn này được viền vàng.

Các ô cần nhập

Phần chọn kỳ có hai ô; phần ngưỡng có bốn thành phần cho mỗi chỉ số.

Ô	Ý nghĩa và cách nhập	Bắt buộc	Ví dụ
Năm tài chính	Số năm của ngày bắt đầu năm tài chính (1990 đến 2100)	Có, mặc định năm hiện tại	2026
Chia theo	Quý (mặc định) hoặc Tháng	Có	Quý
Chiều đánh giá	`Càng cao càng tốt (xấu khi dưới ngưỡng)` hoặc `Càng thấp càng tốt (xấu khi trên ngưỡng)`	Có, có sẵn mặc định	Càng cao càng tốt
Ngưỡng cần theo dõi	Chạm ngưỡng này thì tô vàng. Gõ số; 15 nghĩa là 15% với chỉ số phần trăm. Bỏ trống thì không đặt (hiện không đặt)	Không	1,5
Ngưỡng cần xử lý	Chạm ngưỡng này thì tô đỏ. Cách nhập như trên	Không	1

Bỏ trống cả hai ngưỡng của một chỉ số thì chỉ số đó chỉ để tham khảo, không tính vào điểm. Với chiều càng cao càng tốt, ngưỡng cần xử lý phải nhỏ hơn hoặc bằng ngưỡng cần theo dõi; chiều ngược lại thì ngược lại. Nút Lưu ngưỡng lưu thay đổi, nút Về ngưỡng mặc định đặt lại toàn bộ.

Ngưỡng mặc định, theo mức tham khảo của KetoanX (không phải quy định): thanh toán hiện hành 1,5 và 1; thanh toán nhanh 1 và 0,5; thanh toán tức thời 0,2 và 0,1; số ngày tồn kho theo dõi từ 180; số ngày thu tiền bình quân 60 và 90; nợ trên vốn chủ sở hữu 1 và 2; các biên lợi nhuận, ROA, ROE xử lý khi dưới 0. Vòng quay hàng tồn kho và vòng quay phải thu không đặt ngưỡng.

Đọc báo cáo

Bảng kết quả của Tình hình sức khỏe doanh nghiệp theo thời gian, hàng tiêu đề cột được viền vàng — Bảng kết quả, hàng tiêu đề cột được viền để đối chiếu với bảng giải thích cột.

Thành phần	Ý nghĩa	Lấy số từ đâu
Biểu đồ đường	Điểm từng kỳ	Tính trên trang
Danh sách bên phải biểu đồ	Điểm và xếp loại Tốt, Trung bình, Yếu hoặc Chưa đủ số liệu	Tính trên trang
Bảng chỉ số	Mỗi chỉ số một dòng (tên, đơn vị), mỗi kỳ một cột; số tô vàng hoặc đỏ theo ngưỡng	Bảng cân đối và kết quả kinh doanh của từng kỳ
Dòng `Số chỉ số đạt / cần theo dõi / cần xử lý`	Ba số đếm của từng kỳ	Tính trên trang

Điểm sức khỏe bằng số chỉ số đạt chia số chỉ số có đánh giá, nhân 100. Từ 80 là tốt, từ 50 là trung bình, dưới 50 là yếu. Chỉ số không tính được (mẫu số bằng 0) và chỉ số không đặt ngưỡng không được đếm. Chỉ số "cần theo dõi" và "cần xử lý" đều không được điểm, nên điểm không phân biệt hơi thấp với rất thấp.

Mỗi kỳ tính riêng cho đúng kỳ ấy. Vòng quay, ROA và ROE chưa quy về năm, nên chỉ so sánh các cột cùng độ dài. Kỳ đang chạy tính đến hôm nay; kỳ chưa bắt đầu không hiện.

Làm từng bước: chấm sức khỏe ba quý 2026

Công ty TNHH Thương mại Minh Phát (Thông tư 99) muốn biết quý 3 có xấu đi không.

Các ô đã điền ví dụ và bảng kết quả: điểm sức khỏe theo quý 2026 — Kết quả sau khi điền ví dụ và bấm nút xem: điểm sức khỏe theo quý 2026.

Vào Báo cáo, Sức khỏe doanh nghiệp.
Nhập Năm tài chính 2026, giữ Chia theo là Quý, bấm Xem.
Quý 1: thanh toán hiện hành 2,10, nhanh 1,40, tức thời 0,35, số ngày thu tiền 48, nợ trên vốn 0,80; toàn bộ mười chỉ số có ngưỡng đều đạt. Điểm 100, xếp loại Tốt.
Quý 3: thanh toán hiện hành 1,30, nhanh 0,80, tức thời 0,15 và số ngày thu tiền 72 đều chạm ngưỡng cần theo dõi và tô vàng. Sáu chỉ số còn lại đạt, dòng đếm là 6 / 4 / 0. Điểm 60, xếp loại Trung bình.
Đọc nguyên nhân: tiền mặt mỏng đi và khách trả chậm hơn (từ 48 lên 72 ngày). Mở cân đối tài khoản theo thời gian, chi nhánh để xem phải thu tăng qua từng quý và theo dõi tuổi nợ phải thu để biết khoản nào quá hạn.
Ngành bán lẻ thu tiền mặt có thể khỏe với thanh toán hiện hành thấp. Kéo xuống khối Tiêu chuẩn đánh giá, sửa ngưỡng cho hợp ngành, bấm Lưu ngưỡng. Thông báo Đã lưu ngưỡng đánh giá hiện ra và điểm tính lại.

Các trường hợp khác

Các tình huống dưới đây thường gặp.

Khi muốn xem theo tháng

Đổi Chia theo thành Tháng. Chỉ số của tháng dao động mạnh vì doanh thu theo mùa; dùng để bắt tín hiệu sớm, không để kết luận.

Khi công ty theo Thông tư 133

Mẫu B01a-DNN không tách ngắn hạn, dài hạn. Trang tính chỉ số theo cách chia của Thông tư 200 từ sổ, nên kết quả thanh toán phụ thuộc kỳ hạn bạn khai ở thiết lập báo cáo tài chính. Mẫu có tách ngắn hạn, dài hạn là B01b-DNN; xem báo cáo tài chính theo Thông tư 133.

Khi thiếu quyền xem giá vốn

Cuối trang có ghi chú rằng các chỉ số dùng giá vốn không hiện. Điểm tính trên các chỉ số còn lại nên không so được với điểm của người có quyền đầy đủ.

Khi năm tài chính chưa bắt đầu

Chọn một năm sau hiện tại thì trang báo Năm tài chính này chưa bắt đầu và chỉ còn khối ngưỡng.

Khi đặt ngưỡng sai chiều

Nhập ngưỡng cần xử lý lớn hơn ngưỡng cần theo dõi với chỉ số càng cao càng tốt thì trang không lưu và báo lỗi, ví dụ "ngưỡng cần xử lý phải nhỏ hơn hoặc bằng ngưỡng cần theo dõi (chỉ số càng cao càng tốt)" kèm tên chỉ số.

Số liệu lấy từ đâu

Trang chỉ ghi một thứ: ngưỡng bạn lưu, vào cài đặt công ty, kèm một dòng nhật ký thao tác. Không có bút toán. Mỗi kỳ, bảng cân đối được lập tại ngày cuối kỳ (hoặc hôm nay nếu kỳ đang chạy) và tại ngày liền trước kỳ, báo cáo kết quả kinh doanh lập cho chính kỳ đó và không tính chứng từ kết chuyển. Công thức từng chỉ số có trên trang chỉ số tài chính. Ngưỡng và điểm chỉ để tham khảo, không phải quy định; không có quy định nào buộc công ty đạt một điểm số.

Lỗi hay gặp và cách xử lý

Ngưỡng phải là số: ô ngưỡng có chữ. Gõ số hoặc để trống.

Lỗi nêu tên chỉ số kèm câu về thứ tự hai ngưỡng: sửa lại thứ tự theo chiều đánh giá.

Tài khoản chỉ xem, không lưu được cài đặt này: bạn không có quyền sửa. Nhờ quản trị viên.

Điểm hiện Chưa đủ số liệu: kỳ đó không có chỉ số nào tính được hoặc có đánh giá, thường do chưa có doanh thu.

Hỏi đáp

Những câu người mới hay hỏi.

Điểm 100 có nghĩa là công ty an toàn tuyệt đối không?

Không. Điểm chỉ nói các chỉ số đạt ngưỡng bạn đặt. Ngưỡng lỏng thì điểm cao. Dòng tiền thực tế xem ở lưu chuyển tiền theo thời gian.

Vì sao điểm không đổi khi tôi sửa ngưỡng chỉ số không có số?

Chỉ số không tính được ở kỳ đó không vào điểm, dù có ngưỡng.

Ngưỡng nên đặt thế nào?

Theo ngành và theo chính sách bán chịu của công ty. Bắt đầu từ mặc định, rồi nới hoặc siết sau vài quý quan sát.

Hướng dẫn khác trong nhóm Báo cáo

Dùng thử trên sổ của chính bạn

Đăng ký mất vài phút, không cần thẻ thanh toán. Mọi chức năng đều miễn phí.

Dùng miễn phí Tất cả hướng dẫn

Sức khỏe doanh nghiệp: cách dùng trên KetoanX